亲,欢迎来通汇卡官网
增强个人防范意识谨防通讯网络诈骗
来源:本站   作者:原创   时间: 2019-06-21 10:17:59
  • 分享到
[摘要] 增强个人防范意识谨防通讯网络诈骗

       目前,在我市“流行”多种通讯网络诈骗犯罪手法,多位市民已经上当受骗。在众多诈骗方式中,尤其以利用当事人个人信息实施犯罪的欺骗性最强。诈骗分子首先通过各种渠道获取到受害人的个人身份资料和相关信息,然后在行骗过程中几个人分工扮演各种不同角色人员,提供出受害人的真实身份及其它的相关信息,并模仿使用一些类似政府部门、金融、财税等部门的语音提示电话,用以欺骗受害人,令其深信不疑。徐州警方总结出一些常见的诈骗方式,并附上真实案例,提醒广大市民提高防范意识,注意防骗上当。 
       一、冒充公检法类电话诈骗。不法分子利用互联网上的任意显号软件,先是模拟10086或者各大银行、邮政快递等客服号码拨打受害人电话,冒充客服人员,以当事人个人信息泄露,在异地办理的银行卡、医保卡、贷款、手机和电话等恶意欠费或者违规套保,又或当事人的邮件包裹出现问题被查扣等等借口告知当事人,成功引诱起当事人的关注后,然后“好心”地帮助受害人转接到当地“公安机关电话”,接着所谓的“民警”又电话告知称当事人涉嫌洗钱、贩毒等等罪名,诱骗威胁要审查资金、没收财产等,让当事人将资金打入指定的“安全账户”、缴纳保证金;或者要求当事人到银行ATM机前按照“民警”的指示步骤操作,将界面转换成英文,名为审查验资或帮助设立银行卡防火墙防止被骗实为转账诈骗;又或让当事人新办一张银行卡,将所有的资金全部归集到里面,然后骗取卡号、密码等相关信息,进行转账诈骗。这类骗子喜欢冒充上海市公安局刑警总队、宝山区分局、闵行区分局、水上分局及深圳、北京、天津等地的公检法机关,近期又出现冒充我省盐城市公安局民警的诈骗手法。
真实案例:2015年12月14日,王先生接到4008111111的电话,对方称他有个从上海宝山区寄到泰国曼谷的邮件被宝山海关给扣了,里面有毒品等违禁品,让王先生打114查询宝山区公安分局第三刑侦队电话号码(021-66133709)报警,后又称查到后不用打过去,他们给打过来。紧接着一个显示(+8621-66133709)的号码打过来,对方自称叫陈志强,警号是027421,王先生把情况告诉对方后,对方说给查查,然后告诉王先生他还有个身份证在广发银行开的账户涉嫌洗黑钱,里面有200多万,接着这个自称“陈志强”的人说王先生是重大嫌疑人,让其保密,并留了个办公室电话号码(021-51682900)。第二天上午,王先生打了这个号码,那个自称“陈志强”的人接电话后称因办案需要要对王先生所有银行帐户进行冻结,后经王先生哀求,对方让王先生把其所有的资金汇入公安局的“安全账户”6228480018344383072内,待调查清楚后再返还。王先生就把自己银行卡内的3万元现金全部汇入所谓的安全账户内,接着就跟对方失去了联系。 
       二、做网络兼职刷信誉诈骗。刷信誉,就是信用炒作。又叫“刷钻”、“刷信用”,是指在淘宝、京东、拍拍等购物网站中,卖方为提升网站或者商品人气而采取的一种违规商业炒作模式。可以说,刷信誉本质就是通过虚假的交易来提升商品的信誉等级,而目前是互联网经济井喷式发展的时代,刷信誉在客观上普遍地存在。对于兼职刷客来讲,其本身并不是要去购买而拥有此件商品,而是要在完成交易的过程中来赚取佣金。所以,兼职刷信誉本身就存在被不法分子利用进而实施诈骗的风险。刷信誉诈骗整个过程简单讲,就是嫌疑人以点卡为媒介,通过层层诱骗,在受害者投入购买点卡的钱转换为卡号和卡密后,通过骗取卡号、卡密予以销赃获利。
真实案例:2015年10月份,市民王先生在58同城上查询招聘信息,发现有人招聘兼职,为某网店刷信誉度,可以退还本金而且有佣金赚,坐在家里就能赚钱。王先生欣然应聘,按照对方操作提示在某点卡商城中购买充值卡,价值100元的充值卡要花108元买下。王先生买了10张充值卡后,对方返还了30元的佣金,并继续让王先生做任务,做完后一起返还。王先生就陆续购买了将近2万元的充值卡,将交易单号报给对方后随即联系不上对方,被骗共计2万余元。 
       三、网络购物诈骗。网络购物因其便捷、省时省力等特点已经成为广大上网爱好者常用的购物方式。不法分子看准这一特点,在网上发布低于市场正常价格的商品销售信息,然后以先付款或者用虚假商品冒充等手段骗取当事人财物;另外现在还流行一种冒充淘宝、京东、微信等知名网站客服的诈骗,即当事人网上购物后,不法分子通过种种不法渠道获取当事人购物信息,随即冒充淘宝客服等给当事人打电话,在电话中准确报出当事人购买商品的详细信息,骗取当事人信任后以系统升级订单出错、支付出现问题未成功等等理由告知当事人需要退款,并借机索要当事人手机收到的支付验证码或者加当事人QQ微信等发来一个“退款”、取消订单的链接,当事人点开链接填写相关银行卡信息后,再骗取当事人的网银转账验证码,将当事人银行卡里的资金转走。
真实案例:2015年9月3日,市民王小姐通过淘宝网购了一件价值90元的T恤衫。第二天晚上,她突然接到“淘宝客服”打来的电话,称其淘宝订单未扣款成功,需要其取消订单。王小姐见对方能说出自己的订单信息,于是没有怀疑,根据对方要求操作。很快,对方给她发了一个QQ号让其加为好友,然后又给她发了一个所谓的取消订单网址。在这个网站上,王小姐填写了自己的相关个人信息,并且告诉了对方手机收到的网银验证码。就这样,短短几分钟时间,她的银行卡上分6次被扣款近1.2万元。 
       四、冒充公司、单位领导和高校教师、房东等熟人电话诈骗。不法分子通过各种渠道从网上购买各种信息,有厂矿企业、医院高校、房产中介、私企个体等各行各业的人员信息和联系方式,在电话中直接称呼当事人的全名,冒充领导、老板、教师、朋友、生意合作伙伴、房东等各种身份,骗取当事人信任,然后编造上级领导来检查需要送礼、急需用钱向租客借钱可以折抵租金等各种理由诈骗当事人钱财。
真实案例:2015年11月20日,在我市某大型合资企业工作的林女士接到一个陌生手机号打来的电话,对方操南方普通话说出林女士的全名,并问林女士现在忙什么。林女士问对方是谁,对方在电话中很不耐烦的说“你听不出我的声音吗?”,林女士想起了公司不经常露面的黄总是南方人,就试探地问:“您是黄总吗?”,对方说是的,并让林女士去他办公室一趟,林女士刚答应,对方又说别来了,现在接待来检查的领导,让林女士准备2万元现金给领导送礼,并给了一个“领导”的银行账号,让打进去,还叮嘱林女士不要声张,将银行打款的小票保留好,直接拿到财务去报销,他都安排好了。林女士信以为真,打完钱后去报销时才发现被骗。 
       五、冒充医保处、计生办、民政局、残联工作人实施的医保、生育和残疾补贴电话诈骗。诈骗分子冒充民政、计生人员拨打近期家中生过孩子的家长电话,谎称有“生育补贴”、“二胎补贴”等,或者冒充残联工作人员,拨打家有残疾人士的电话,谎称有残疾补贴要发放,骗取当事人信任后让当事人拿银行卡去银行ATM机上“申请验资”或者直接从ATM机上领取补贴,然后让当事人将银行卡插入ATM机转化到英文界面按照他们的提示进行操作,将当事人银行卡内资金转走。

      六、积分兑换诈骗。诈骗分子利用改号软件或“伪基站”伪装成10086、955开头的银行客服号码,采取群发短信的方式,短信内容多为手机号、信用卡积分即将过期,需要马上兑换,或者银行卡密码器失效需要升级等等,并将“钓鱼”网站链接附在短信内,一旦市民点击该链接,下载带有病毒的软件,按提示在所谓的客户端页面上填入自己的身份证、银行卡账号和密码等重要信息,不法分子用事主银行卡号通过电商和支付平台发起购物申请,并利用软件病毒在后台读取事主接收到的短信验证码,盗刷市民的银行卡。
真实案例:2015年12月15日中午,市民万小姐在市中心和朋友一起逛街时收到一条“10086”号码发来的短信,内容为:“尊敬的客户,您好!截止12月25日,您的话费积分31825分即将失效,请及时登陆WAP.10086ZVV.COM的网站安装客户端提现318.25元。”万小姐没有多想,顺手点击这个链接进入网站后点击了“储蓄卡领取”,输入她本人的建行卡号,然后输入密码,等了大概1分钟收到短信通知其银行卡里的9800元被划走了。 
       七、盗取QQ号码冒充熟人诈骗和利用QQ号码冒充公司领导要求会计转账诈骗。前者是一种传统的诈骗手段,诈骗犯分子盗取当事人QQ号码后,冒充其本人向QQ里的熟人发送借钱信息骗取钱财。后者是专门针对公司企事业单位财会人员的诈骗手段,诈骗分子通过种木马病毒等方法获取财会人员QQ、微信等信息后,经过分析后,有针对性的冒充公司领导、会计主管等身份,通过QQ等聊天工具联系当事人,有的甚至QQ头像上使用盗取截屏来的领导照片等,以公司业务来往等名义欺骗当事人向指定的银行卡内转账。
真实案例:2015年10月15日,在我市某制造加工企业办公室工作的赵女士收到一个陌生QQ加她的信息,赵女士看到对方QQ头像是公司老板李总的照片,就加为好友。对方在QQ聊天中自称是李总,让她把他的QQ号码告诉公司财务人员马小姐,以方便联系工作。赵女士没有多想,就将该QQ号码告诉马小姐并说是李总的QQ。不久,“李总”在QQ上联系马小姐,说公司和浙江某企业谈妥了一笔业务,先打款28万到对方账户上,并留下一个账号。会计马小姐不疑有他,就通过网银转账28万给了对方。转账后联系李总,发现被骗。 
       八、发送含有“聚餐、旅游合影”、“你的车辆有违章信息请及时处理”、“我是你老公的小三”、“我是您孩子的学校老师,你的孩子近期表现情况”等内容并附木马病毒链接的短信诈骗。诈骗分子利用人们对熟人不设防和家庭女性严防丈夫出轨等普遍心理,冒充朋友、同事等发送含有“聚会、旅游合影”和“我爱上你老公了,有照片有证”等短信内容,群发给当事人,并说将照片、违章等信息打包放在云盘、空间里了,附上链接网址,诱骗当事人点击含有木马病毒的链接,然后木马病毒会下载到手机里,盗取当事人手机内的银行账号等信息,或者读取当事人通讯录号码等,偷偷向通讯录中的号码发送借钱诈骗短信,由于收到借钱短信的大多都是当事人的熟人,所以很多人被骗上当。
真实案例:2015年5月4日下午,在铜山新区某单位工作的严先生接到一条陌生号码发来的短信,内容为“我们五一喝酒聚会的照片放在云盘里了,照片很多你自己去下载吧”,并附上一条网址链接。严先生在五一期间和朋友们有多次聚会,他不疑有诈,顺手点击了链接,结果什么也没看到,他也没放在心上。第三天上午,他的朋友李先生打电话给他,问他借给他的2500元钱什么时候还。严先生一头雾水,随后和李先生见面,才发现5月4日晚上他的手机号码在他不知情的情况下给李先生发送了一条借钱短信,而李先生当时就通过网银给短信中留下的账号转去了2500元钱。 
       警方防骗提示: 
       1、谨防冒充电信、公安、法院、检察院、税务等部门或者亲戚朋友,以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税、信用卡消费、车祸出事、小孩绑架等各种名目的电信诈骗犯罪活动。 
       2、公检法机关没有设立所谓的“安全账户”。凡是要求当事人将资金转到所谓的“安全账户”的,均为电信诈骗。公检法办案机关需要核实当事人账户等相关信息的,不会通过打电话的方式要求当事人进行资金转账操作。 
       3、不要点开任何信息中的陌生网址链接。手机短信木马病毒是一种新型病毒,骗子会在病毒链接前加上一段欺骗性很强的话,诱骗你进行点击链接,对你的手机植入木马病毒,盗取你手机内一切跟账号、密码有关的资料。 
       4、有熟人或者亲友通过QQ、短信等向你借钱时,一定要谨慎,先打个电话核实一下,不会伤了和气,却往往会避免你的钱财损失;有所谓的单位领导用陌生号码给你打电话以各种名义借钱时,一定要核实清楚,别碍于面子不敢核实,现在社会上冒充单位领导的骗子有很多;财务工作者在接到领导、老总要求转账的QQ、微信等网络虚拟聊天工具的信息时,一定要多加谨慎,先和领导见面或者电话沟通落实清楚后再汇款。 
       5、天上没有白掉下的馅饼。要保持在任何手机短信中奖、网络中奖弹窗前的警惕,别被所谓的“中奖”冲晕头脑。一定要仔细甄别,先让你汇保证金、所得税的,往往都是骗子。 
       6、对接收到的“10086”、“955××”等号码发来的积分兑换类短信,可以通过登陆“掌上营业厅”、拨打银行客服热线进行咨询,查询自己相关积分的最新情况及兑换方式;接到诸如“网银过期”、“密码器失效”之类的短信,一定要通过拨打官方客服电话或向权威部门询问核实,决不能轻易点击短信链接。 
       7、政府部门如果有按政策发放的相关补贴,会按照规定办理,有着严格的流程,不会直接电话通知当事人拿着银行卡去ATM机转账操作,哪怕对方在电话中报出你家的详细信息,也不可轻易相信。 
       8、目前网络做兼职刷信誉诈骗非常多,想坐在家中电脑前通过网络直接赚钱的朋友们一定要小心,刷信誉本身就是违规行为,这种赚钱方式不可取。 
       9、最重要的一点是一定不要将自己的个人信息、银行卡相关信息告诉陌生人。切勿上当受骗!请广大市民一定要捂好自己的钱袋子,遇到要汇款时或者有陌生人盯上你的银行卡、资金时可以先和亲友商量或直接和警方联系,以防止被骗。 
       10、在此警方也郑重提醒掌握公民相关个人信息的机构和工作人员,一定要提高保密意识,加强保密措施,防止公民信息外泄而被不法分子利用。对于敢将公民个人信息出售谋取私利的个别人员,警方将加大排查、打击力度,发现一起处理一起,绝不姑息!